O planejamento financeiro de um negócio é o processo de estabelecer metas financeiras, identificar e projetar receitas e despesas, bem como definir estratégias para alcançar essas metas.
Ele envolve a análise da situação financeira atual, a previsão de fluxo de caixa, o controle de custos e a tomada de decisões financeiras com embasamento e de forma mais assertiva.
Para clínicas e consultórios odontológicos, também é assim: o planejamento financeiro é imprescindível para a sustentabilidade e saúde da empresa; por isso, neste artigo vamos falar com você, dentista e gestor de clínica, que precisa entender mais sobre essa face da administração do seu negócio.
Continue a leitura e entenda os pontos principais desse assunto.
Por que é importante ter um planejamento financeiro bem estruturado em uma clínica odontológica?
Alguns dos principais motivos para aprender e aplicar o planejamento financeiro em clínicas e consultórios odontológicos são:
Estratégias assertivas
Com o planejamento financeiro, a gestão ganha maior visão estratégica sobre o negócio, e pode então definir metas claras, além de estabelecer um roteiro para alcançá-las. É com o planejamento que é possível identificar quais os recursos necessários para atingir esses objetivos e começar a trabalhá-los o quanto antes.
👉 Por exemplo: a execução de reformas ou compra de equipamentos serão possíveis por meio da execução do roteiro de metas.
Tomada de decisões embasadas
Outro ponto é que, com a previsão de receitas e despesas, fica mais fácil tomar decisões que darão mais certo para o negócio. Isso porque o planejamento financeiro traz consigo informações sobre a saúde financeira do negócio, ajuda a identificar áreas de risco e oportunidades de crescimento, e permite uma avaliação criteriosa de possíveis investimentos ou financiamentos.
Isso fica bastante visível quando o dentista precisa definir se é um bom momento para expandir sua clínica e ir para um lugar maior ou se é possível contratar mais colaboradores, por exemplo.
Controle de custos
Um terceiro benefício de criar um bom planejamento de finanças é a possibilidade de controlar melhor os custos da clínica ou consultório odontológico, já que ao analisar os gastos e estabelecer um orçamento detalhado, é possível identificar áreas em que é possível reduzir despesas sem comprometer a qualidade do serviço, o que contribui para a eficiência operacional e a maximização dos lucros.
Este ponto se aplica principalmente quando o assunto é negociar e rever pagamentos a fornecedores, para diminuir os custos fixos e variáveis da clínica.
Como criar um planejamento financeiro do zero? Conheça os 8 passos principais:
Certo, agora que você entendeu a importância de ter um planejamento financeiro, vamos falar sobre o seu passo a passo:
Passo 1 – Analise a situação atual
Para começar o planejamento, é preciso primeiro analisar como está a situação de sua clínica ou consultório no momento.
Esse levantamento deve reunir informações como:
- receitas;
- despesas;
- fluxo de caixa;
- endividamento.
Assim, é possível identificar pontos fortes e fracos, bem como oportunidades de melhoria.
Passo 2 – Defina metas financeiras
Num segundo momento, crie metas financeiras claras para o seu negócio. Isso pode incluir aumentar a receita, controlar os custos, investir em equipamentos ou expandir os serviços oferecidos.
Seja como for, você precisa definir o tempo em que quer atingir essas metas e traçar uma rota para que possa alcançá-las.
Passo 3 – Projete as receitas e despesas
Parte do caminho para alcançar as suas metas irá passar pela projeção de receitas e despesas. Isso pode ser feito a partir da análise da situação atual e precisa considerar fatores como:
- Sazonalidade de vendas: há períodos no ano em que você atende menos pacientes que o normal? Ou ao contrário, em alguns meses você percebe uma alta na procura por tratamentos?
- Tendências: tem alguma novidade rolando que os seus concorrentes já estão aplicando e você precisa seguir para assegurar a sua carteira de pacientes?
- Custos fixos e variáveis: como estão as contas fixas do consultório? Dentro das contas variáveis, há algo que pode ser feito para diminuir custos?
- Despesas com pessoal: atualmente, você tem uma secretária e/ou dentistas que são comissionados trabalhando na sua clínica? Sua folha de pagamentos é um problema?
- Materiais e manutenção: parte importante do investimento nos tratamentos é a compra de materiais e manutenção de ferramentas do consultório. Você deseja trocar algum aparelho em breve?
Passo 4 – Estabeleça um orçamento
Com as projeções em mãos, estabeleça um orçamento detalhado que inclua todas as receitas e despesas previstas, além de definir limites para cada categoria de gastos e monitorar constantemente o desempenho real em relação ao que foi previsto.
Passo 5 – Controle de custos
Identifique oportunidades para reduzir custos sem comprometer a qualidade do serviço. Avalie contratos, negocie com fornecedores, analise os custos de insumos e busque maneiras de otimizar processos internos.
Passo 6 – Acompanhe o fluxo de caixa
Registrar todas as entradas e saídas de dinheiro é essencial para o planejamento financeiro, até para poder antecipar períodos de maior necessidade de capital de giro, além de se planejar para lidar com possíveis imprevistos financeiros.
Passo 7 – Considere investimentos e financiamentos
Como nem só de custos vive um consultório odontológico, também é preciso considerar as possibilidades de investimentos e financiamentos no planejamento financeiro de seu negócio.
Buscando sempre as melhores condições e taxas, é possível trabalhar nessas duas frentes e garantir ações como a melhoria da infraestrutura da clínica ou até mesmo a expansão de tratamentos oferecidos, entre outros pontos.
Passo 8 – Monitore e ajuste sempre que for necessário
Por fim, o monitoramento e a disposição de fazer ajustes sempre que for necessário é indispensável no planejamento financeiro, pois ele deverá ser um ciclo, revisto e replanejado sempre que for necessário.
Para isso, é importante acompanhar indicadores-chave como:
Faça ajustes no planejamento conforme necessário e esteja sempre atento a mudanças no ambiente econômico e no setor odontológico.
Quais as principais ferramentas para criar um planejamento financeiro para sua clínica ou consultório odontológico?
Existem várias ferramentas disponíveis para criar um planejamento financeiro para uma clínica ou consultório odontológico, e a melhor escolha vai depender de fatores como o tamanho do negócio e a disponibilidade de tempo para preenchimento e acompanhamento das informações.
Conheça as nossas principais indicações:
Afinal, por onde começar o meu planejamento financeiro?
Se você chegou até aqui e entendeu bem qual a importância do planejamento financeiro e como executá-lo, agora deve estar se perguntando: mas afinal, por onde começar?
A nossa indicação é que, para um melhor controle de informações, você utilize uma das ferramentas que mencionamos no tópico anterior, de preferência, comece por uma planilha financeira.
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